DeFi Primer مقدمه ای بر DeFi ارائه می دهد و پنج پروتکل کلیدی فضای DeFi را بررسی می کند - تجارت (DEX)، استقراض / وام، سهام، بیمه و مدیریت دارایی.
DeFi چیست؟
امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) یک اصطلاح چتر برای یک سیستم مالی جهانی است که بر روی بلاک چین های عمومی کار می کند. مخفف به نظر می رسد "DE-fy" که عمدی است.
DeFi در سال 2018 توسط گروهی از کارآفرینان و توسعه دهندگان اتریوم ابداع شد که می خواستند جایگزینی برای تامین مالی سنتی ایجاد کنند. در حالی که هیچ مخترع واحدی وجود ندارد، برنامه های DeFi برای اولین بار برای بلاک چین اتریوم توسعه یافتند. DeFi از فناوری برای ایجاد یک بازار همتا به همتا برای تسهیل تراکنش ها و جایگزینی واسطه ها (به عنوان مثال، بانک ها یا شرکت های کارگزاری) استفاده می کند.
قراردادهای هوشمند نوآوری مهمی هستند که DeFi را به پیش میبرد. این قطعات کد تراکنشهای پیچیده بین افراد را پیادهسازی میکنند و در صورت تحقق شرایط از پیش تعیینشده، بهطور خودکار روی بلاکچین اجرا میشوند. با قراردادهای هوشمند، تراکنش های همتا بدون نیاز به یک نهاد متمرکز برای مدیریت و تایید آنها امکان پذیر است. اصول اولیه مالی مانند تجارت و وام دهی در پروتکل های DeFi به عنوان برنامه های غیرمتمرکز (dApps) پیاده سازی می شوند که برای تسویه تراکنش ها بر قراردادهای هوشمند متکی هستند.
DeFi Total Value Locked (TVL) از 601 میلیون دلار در ابتدای سال 2020 به 239 میلیارد دلار نزدیک به بالاترین رقم در سال 2022 افزایش یافته است. در حالی که رکود فعلی در تمام ریسک دارایی ها، DeFi TVL را تا سه ماهه سوم 2022 به میزان قابل توجهی کاهش داده است. مشارکت هنوز در مراحل اولیه، TVL احتمالا در سال های آینده به طور چشمگیری افزایش می یابد.
به عنوان یکی از هیجانانگیزترین گوشههای کلاس دارایی دیجیتال، DeFi در حال تعریف مجدد نحوه مصرف محصولات و خدمات مالی است. این به طور کامل در حال تغییر نحوه ساختار اولیه و مبادلات اولیه است و به محصولات مالی جدید اجازه می دهد تا با دسترسی جهانی فوری ساخته و به کار گرفته شوند. در اینجا برخی از جنبه های دگرگونی DeFi در مقایسه با خدمات مالی سنتی آورده شده است:
کمپوست پذیری
از آنجایی که برنامه های DeFi متن باز هستند، هر توسعه دهنده ای می تواند از آنها برای نوآوری و ایجاد برنامه های جدید استفاده کند. برنامههای DeFi مانند «لگوهای پول» هستند که میتوان آنها را برای ساخت محصولات و خدمات مالی جدید به هم متصل کرد.
دسترسی جهانی فوری
هرکسی که دارای اتصال شبکه باشد می تواند به محض اعزام در blockchain ، برنامه های DEFI را بسازد یا به آن دسترسی پیدا کند. آنچه اینترنت برای تجارت انجام داده است ، Defi برای امور مالی انجام می دهد.
هزینه کاهش یافته
در مقایسه با امور مالی سنتی ، Defi هزینه کمتری دارد زیرا واسطه ها مانند بانک ها و کارگزاری ها را از معاملات مالی حذف می کند.
معاملات سریع
از آنجا که Defi واسطه را از بین می برد و در قراردادهای هوشمند ساخته شده در زیرساخت های blockchain ساخته شده است ، زمان تسویه حساب پرداخت ، به ویژه برای معاملات بزرگ ، می تواند از روزها به دقایقی ادامه یابد. حتی معاملات پیچیده ای که باید در چندین محیط نظارتی حرکت کنند (به عنوان مثال ، نقل و انتقالات بین المللی) می توانند با رمزگذاری منطق مناسب در یک قرارداد هوشمند ، خودکار شوند.
اعدام خودکار
پس از استقرار در زنجیره ای ، قراردادهای هوشمند در هنگام برآورده شدن شرط های مرتبط با آن ، بدون هیچ گونه مداخله انسانی انجام می شوند.
به دلیل پیشرفت های احتمالی عملیاتی که پذیرش Defi می تواند به بخش خدمات مالی وارد شود ، TVL موجود فقط نوک کوه یخ ضرب المثل است. در سال 2021 ، بازار خدمات مالی جهانی بیش از 23. 3 تریلیون دلار ارزش دارد ، به این معنی که در حال حاضر ، DEFI کمتر از ½ ٪ از کل را تشکیل می دهد. افزایش فقط 5 ٪ می تواند بیش از یک تریلیون دلار به فضا جریان یابد.
زیرساخت های defi
در امور مالی سنتی ، دو مؤلفه اصلی وجود دارد که به سیستم فعلی امکان می دهد: زیرساخت ها و ارز. در سیستم سنتی ، بانک ها و موسسات مالی زیرساخت ها را ارائه می دهند. پول فیات ، مانند دلار آمریکا ، به عنوان ارز عمل می کند. برای ارائه طیف گسترده ای از خدمات مالی ، Defi باید این مؤلفه ها را جایگزین کند.
blockchains ، قراردادهای هوشمند و برنامه ها
blockchain هایی که از قراردادهای هوشمند پشتیبانی می کنند ، زیرساخت های اساسی اکوسیستم Defi هستند. Ethereum اولین blockchain بود که از قراردادهای هوشمند حمایت می کرد و بسیاری از Defi هنوز در آنجا اجرا می شود. همانطور که قبلاً ذکر شد ، قراردادهای هوشمند قطعاتی از کد هستند که توافق نامه ها را بین شرکت کنندگان اجرا می کنند و فقط در صورت تحقق شرایط از پیش تعریف شده اجرا می شوند. شرایط توافق نامه ، معمولاً یک معامله مالی ، در کد قرارداد هوشمند نوشته شده است. این مجموعه ای از قوانین را ایجاد می کند که نشان می دهد چگونه این معامله مالی کار خواهد کرد - از نظر برنامه ای و خودمختار از هر موسسه متمرکز.
برنامه های غیر متمرکز (DAPP) ، که بر روی قراردادهای هوشمند ساخته شده اند ، عملکردهای سنتی خدمات مالی مانند تجارت ، وام و وام را تکرار می کنند. آنها بلوک های ساختمانی سیستم مالی غیر متمرکز جدید هستند. پروتکل های منبع باز در کنار Blockchains عمومی در حال توسعه هستند و چارچوبی را برای تأمین مالی غیرمتمرکز برای کار در آن تشکیل می دهند. همانطور که قبلاً ذکر شد ، یکی از ویژگی های منحصر به فرد Defi این است که همه این DAPP ها را می توان به عنوان LEGO های پول تصور کرد. این LEGO های پولی ترکیب را فراهم می کنند که به توسعه دهندگان اجازه می دهد تا بدون اجازه ، در بالای پروتکل های Defi موجود ایجاد ، اصلاح و مطابقت داشته باشند ، یا در بالای پروتکل های Defi موجود ایجاد کنند و یکی از قانع کننده ترین ویژگی های DEFI را ارائه دهند.
داده های DEFI برای به دست آوردن دید در پروتکل های وام و مبادلات غیر متمرکز (DEX) مهم است. با استفاده از Amberdata ، می توانید به طور موثری نمونه کارها Defi خود را مدیریت کنید. با مشاهده TVL ، وقایع نقدینگی ، جریان در داخل و خارج از پروتکل ها ، کاربران فعال و معاملات درون پروتکل ها و استخرها ، فرصت ها را شناسایی کرده و ریسک را تعیین کنید.
کیف پول رمزنگاری
کیف پول رمزنگاری یکی دیگر از مؤلفه های زیرساخت است که دروازه ای را برای DEFI فراهم می کند. کاربران از طریق یک کیف پول در Defi Dapps شرکت می کنند ، که امکان خود را از دارایی های خود فراهم می کند.
کیف پول Crypto کلیدهای خصوصی را مدیریت می کند که به یک شرکت کننده امکان دسترسی به دارایی های دیجیتالی خود را می دهد. کیف پول همچنین امکان انتقال ایمن دارایی های دیجیتال را فراهم می کند. انواع مختلفی از کیف پول وجود دارد ، از جمله برنامه های تلفن همراه ، کیف پول تبادل (کیف پول داغ) و کیف پول که شبیه چوب های USB (کیف پول سرد) هستند. اگرچه برخی از تنوع وجود دارد ، بیشتر با ذخیره سازی جفت های کلید خصوصی که به شما امکان می دهد کیف پول خود را در چندین دستگاه همگام سازی کنید تا به DAPP ها متصل شوید و دارایی های دیجیتالی را ارسال و دریافت کنید. کیف پول Crypto اطلاعات کلیدی عمومی و خصوصی مورد نیاز برای انجام معاملات DEFI را در حالی که دارایی های دیجیتالی واقعی در blockchain ذخیره می شوند ، نگه می دارد.
اوراکل
Oracles یکی دیگر از مؤلفه های مهم زیرساختی است که ارتباط بین داده های خارج از زنجیره و زنجیره ای را فراهم می کند. آنها به عنوان پل هایی بین Defi Dapps و دنیای خارج خدمت می کنند. برای بسیاری از توافق نامه های قراردادی ، داشتن اطلاعات مربوطه از دنیای خارج بسیار مهم است ، اما قراردادهای هوشمند نمی توانند به تنهایی به داده های خارج از زنجیره دسترسی پیدا کنند.
Amberdata فیدهای قیمت گذاری و سایر داده های خارج از زنجیره را به Oracles ارائه می دهد. یک پروتکل DEFI که نیاز به نشان دادن قیمت دقیق رمزنگاری در هر دو DEX (زنجیره ای) و CEX (مبادلات متمرکز با داده های خارج از زنجیره) دارد می تواند این کار را با اتصال با یک اوراکل انجام دهد.
اوراکل دامنه ای را که در آن قراردادهای هوشمند فعالیت می کنند ، گسترش می دهد. بدون Oracles blockchain ، قراردادهای هوشمند استفاده بسیار محدودی دارند زیرا فقط به داده های درون شبکه های خود دسترسی دارند. داده های منتقل شده توسط Oracles به اشکال مختلفی ارائه می شود: اطلاعات قیمت رمزنگاری ، تکمیل موفقیت آمیز پرداخت یا حتی دمای اندازه گیری شده توسط یک سنسور.
بیش از 100 میلیارد دلار در تلویزیون (ارزش کل تضمین شده) در کلیه اوراکل های شخص ثالث و ارائه دهندگان فناوری Oracle شخص اول وجود دارد که داده های غیر زنجیره ای را به نزدیک به 300 پروتکل ارائه می دهد.
دو نوع اوراکل وجود دارد: شخص ثالث و شخص اول. اوراکل های شخص ثالث به ارائه دهندگان داده های خارجی متصل می شوند و داده های خود را به blockchain منتشر می کنند. آنها اساساً واسطه ای هستند که اغلب فیدهای مختلف داده را جمع می کنند. ChainLink شبکه پیشرو اوراکل شخص ثالث را اداره می کند. در مقابل ، داده های اوراکل شخص اول مستقیماً توسط یک ارائه دهنده API خارجی شناخته شده ارائه می شود. اوراکل های شخص اول ، توسعه دهندگان و پروژه های DEFI را با دسترسی شفاف به داده های خارج از زنجیره از نظر مقرون به صرفه و با کاهش خطر فراهم می کند. ارائه دهندگان API داده های غیر زنجیره ای را با همکاری ارائه دهندگان فناوری Oracle شخص اول ، از جمله API3 ، Network Pyth و پروتکل Flux ارائه می دهند.
در سال 2021 ، مقدار کل قفل شده (TVL) در صنعت DEFI از 18. 7B $ به 247. 8B $ افزایش یافته است که 1. 222 ٪ افزایش دارد.
سکه
سکه های Defi ارز Defi است. سکه های برتر Defi ترکیبی از سکه های بومی blockchain ، stablecoins و نشانه های خاص پروتکل هستند. ETH ، Avax و Matic نمونه هایی از سکه های بومی blockchain هستند. از آنجا که اکثر فعالیت های DEFI در اتریوم رخ می دهد ، برخی از آنها ETH را به عنوان یک پروکسی برای قرار گرفتن در معرض DEFI نگه می دارند. Matic بهمن Avax و Polygon به طور فزاینده ای سکه های Defi محبوب با کلاه بازار ترکیبی بیش از 10 میلیارد دلار هستند. DAI نمونه ای از یک Stablecoin غیرمتمرکز است که در برابر دلار آمریکا قرار دارد. 1 DAI از نظر ارزش برابر با 1 دلار است. ارزش دای به جای ذخایر دلار آمریکا توسط وثیقه رمزنگاری پشتیبانی می شود. UNI نمونه ای از یک سکه خاص پروتکل است و سکه بومی پروتکل UNISWAP است-مهم است زیرا تقریبا نیمی از بازار Defi در UNISWAP سرمایه گذاری می شود.
بازار Stablecoins در سال 2021 رشد باورنکردنی را تجربه کرد و عرضه ارزهای رمزپایه با حمایت دلار 388 درصد افزایش یافت.
منظره defi
DEFI از طیف گسترده ای از پروتکل ها تشکیل شده است ، و با تکامل فضا ، همه وقت اضافه می شود. برخی از پروتکل های کلیدی در زیر ذکر شده و در بخش های بعدی مورد بحث قرار گرفته است:
- تجارت
- وام گرفتن/وام
- چاک
- بیمه
- مدیریت دارایی
تجارت
بزرگترین DEX Uniswap است. این توسط هایدن آدامز ، مهندس مکانیک اهل نیویورک ساخته شده است. این ایده از پستهایی است که توسط بنیانگذار اتریوم در مورد توسعه یک سازنده بازار خودکار و مبادله غیرمتمرکز نوشته شده است. از ماه مه 2022 ، UNISWAP بیش از 3 میلیارد دلار حجم معاملات روزانه را تسهیل می کند.
در DEFI ، تجارت در مقیاس بزرگ دارایی های رمزنگاری شده در مبادلات غیر متمرکز (DEXS) اتفاق می افتد. DEX این کار را به طور کامل از طریق الگوریتم های خودکار به جای رویکرد متعارف عمل به عنوان یک واسطه مالی بین خریداران و فروشندگان انجام می دهد. الگوریتم هایی که از DEXS استفاده می کنند نمونه هایی از قراردادهای هوشمند هستند. ایده پشت یک DEX ، تفکیک است ، به این معنی که از بین بردن واسطه ها بنابراین تجارت همسالان (P2P) می تواند رخ دهد. بیشتر DEX ها با کتابهای سفارش مبادله معمولی ، جایی که خریداران و فروشندگان بر اساس قیمت سفارش و حجم به نفع استخرهای نقدینگی مطابقت دارند ، کنار می آیند. استخرهای نقدینگی بازارهای همتا به همسالان هستند و هر کسی را قادر می سازد تا دو نشانه را در استخر تأمین کند و نقدینگی را برای مطابقت با خریداران و فروشندگان تسهیل شده توسط یک الگوریتم سازنده بازار خودکار (AMM) فراهم می کند.
Amberdata به شما در درک ترکیب استخرهای نقدینگی DEX کمک می کند. شما می دانید که چه کسی چقدر و در چه درصد است. می توانید داده های سطح کیف پول را مشاهده کنید تا مشارکت استخر ، درآمد و ضرر (ناعادلانه و تحقق یافته) را ببینید. برای به حداکثر رساندن بازده ، استراتژی های برنامه ای استخراج نقدینگی خود را با داده های DEX تاریخی برای حداکثر رساندن بازده پشتی کنید.
ارائهدهندگان نقدینگی که جفتهای توکن را واریز میکنند درصدی از کارمزد تراکنشهای دریافتی از کاربران استخر را دریافت میکنند. به این کار استخراج نقدینگی می گویند. در ازای ارائه دارایی به استخر، به سرمایه گذاران توکن های ارائه دهنده نقدینگی (LP) داده می شود. توکن های LP آنها بازدهی را تولید می کنند که بر اساس سهم سرمایه گذار از کل نقدینگی استخر است. تا زمانی که داراییهای ارائهشده در استخر نقدینگی باقی میمانند، DEX ممکن است به ارائهدهندگان نقدینگی با توکنهای حاکمیتی بومی پاداش دهد. این توکن ها به مدیریت DEX دسترسی دارند و همچنین می توانند با پاداش یا سایر ارزهای رمزنگاری شده مبادله شوند. این فرآیند استخراج نقدینگی برای مدل AMM حیاتی است. مشابه کلاسهای دارایی سنتی، DEXهایی وجود دارند که معاملات نقدی، مشتقهها (مانند اختیارات، قراردادهای آتی و دائمی) و معاملات حاشیه را ارائه میکنند. همچنین چندین پروتکل DeFi وجود دارد که دارایی های مصنوعی قابل معامله را ایجاد می کند، از جمله Synthetix و UMA.
با تجارت خودکار و بدون مجوز که توسط بازارسازان خودکار (AMM) تسهیل میشود، صرافیهای غیرمتمرکز (DEX) بازیگران کلیدی در اکوسیستم DeFi هستند. Amberdata دادههای مرجع بیدرنگ و تاریخی را برای برآوردن نیازهای تجاری و مطابقت شما ارائه میکند.
وام گرفتن/وام
Aave یکی از محبوب ترین پروتکل های وام دهی DeFi در فضای کریپتو است. این پلتفرم به کاربران اجازه می دهد تا توکن های رمزنگاری را قرض دهند و قرض کنند. از ماه می 2022، بیش از 16 میلیارد دلار نقدینگی در Aave قفل شده بود.
پروتکلهای وامدهی DeFi پیشرو در اکوسیستم DeFi هستند و فرصتی را برای وام دهندگان فراهم میکنند تا نقدینگی را برای کسب درآمد غیرفعال در بازار فراهم کنند، در حالی که وامگیرندگان میتوانند در یک وثیقه اضافی (به طور دائم، بدون تاریخ پایان) یا تحت وثیقه (نقدینگی یک بلوکی) وام بگیرند. مد. پروتکل های وام دهی DeFi مزایای زیادی نسبت به وام های سنتی دارند. وام ها به طور کلی بیش از حد وثیقه و الگوریتمی تسهیل می شوند. مانند یک DEX، فرآیند تراکنش کاملاً خودکار است.
مشابه استخرهای نقدینگی DEX، استخرهای وام دهی DeFi این فرآیند خودکار را ارائه می دهند. وام دهی دیفای آنی است و دسترسی بدون مجوز را فراهم می کند و به هر کسی که وثیقه مناسبی دارد، وام داده می شود.
با Amberdata، میتوانید نرخهای مختلف وامدهی و وامگیری را درک کنید و هر پروتکل و ترکیب آن را مشاهده کنید (به عنوان مثال، چه کسی در استخر، موقعیتهای وامدهی و استقراضی آنها و جایی که داراییها اهرم و کنترل میشوند).
علاوه بر اینکه وام دهندگان سود دریافت می کنند، بسیاری از پروتکل های وام دهی DeFi به کاربران با توکن های بومی پاداش می دهند. کاربران بر اساس میزان قرض یا وام خود سهمی از توکن ها را به نسبت به دست می آورند. این بازده اضافی را برای کاربران فراهم می کند و مشارکت فعال در پروتکل را پاداش می دهد.
فرصت های آربیتراژ DeFi در سراسر DEX ها، استخرهای نقدینگی و پروتکل ها وجود دارد. Amberdata داده های DeFi را فراهم می کند که برای توسعه استراتژی های آربیتراژ کارآمد بسیار مهم است.
چاک
تا آوریل 2022، ارزش کل ارزهای رمزنگاری شده از 280 میلیارد دلار فراتر رفت.
یک عنصر اساسی از بلاک چین های اثبات سهام (PoS) اعتبار سنجی هستند. اعتباردهندهها شرکتکنندگانی در شبکه هستند که مقدار معینی از سکههای بومی را برای مشارکت در تأیید بلوکهای جدید دادهای که به شبکه اضافه میشوند، به اشتراک میگذارند (یا قفل میکنند). در ازای شرکت در اعتبارسنجی بلوکهای جدید، اعتبارسنجیها جوایزی را دریافت میکنند. آنها به بلاک چین علاقه دارند و باید وظایف خود را به درستی انجام دهند در غیر این صورت در معرض خطر "بریده شدن" و از دست دادن بخشی یا تمام سکه های سهام خود هستند. Staking به دارندگان رمزارز راهی برای استفاده از دارایی های دیجیتال خود ارائه می دهد. به عنوان تایید کننده، آنها می توانند بدون نیاز به فروش توکن های خود، درآمد غیرفعال کسب کنند. این به عنوان شرط بندی مستقیم شناخته می شود. محبوب ترین ارزهای رمزنگاری شده ای که می توان در آن شرط بندی کرد عبارتند از Solana (SOL)، اتریوم (ETH)، Terra (LUNA) و Cardano (ADA).
در فضای DeFi بیش از 40 پروتکل استیکینگ بیش از 20 بلاک چین وجود دارد.
تا آوریل 2022، TVL از 22 پروتکل استیکینگ مایع نزدیک به 23 میلیارد دلار بود.
یکی از مسائل مربوط به شرط بندی مستقیم این است که الزامات موجودی بالا برای تبدیل شدن به یک اعتباردهنده اغلب فراتر از توان بسیاری از دارندگان سکه است. به عنوان مثال، برای تبدیل شدن به یک اعتبارسنجی در اتریوم، باید 32 اتریوم را به اشتراک بگذارید. با این حال، هر دارنده دارایی دیجیتال میتواند با واگذاری داراییهای خود به اپراتورهای سهام که تمام کارهای سنگین مربوط به اعتبارسنجی تراکنشها را در بلاک چین انجام میدهند، در فرآیند سهامداری شرکت کند. حتی پروتکلهای شرطبندی DeFi مانند Lido و Socean وجود دارند که تفویض اختیار را برای به حداکثر رساندن بازده و کاهش ریسک ریسک بهینه میکنند.
با Amberdata، میتوانید بازده فعلی پروتکلهای اثبات سهام مختلف را ببینید و به راحتی تعیین کنید که کدام صرافیها بازدهی بهتری دارند. هنگامی که تصمیم میگیرید چه زمانی و کجا سهام داشته باشید، Amberdata تجزیه و تحلیلهایی را که برای به حداکثر رساندن بازده سهام نیاز دارید، ارائه میکند.
پروتکل های استیک مایع مانند Lido و Socean با حل مسئله قفل کردن دارایی Staked ، یک قدم جلوتر را یک قدم جلوتر می گیرند. در این پروتکل ها ، دارایی های سرمایه گذاری شده زیربنایی همچنان قفل می شوند در حالی که شرکت کنندگان نشانه ای را به نمایندگی از سهم مالکیت خود از استخر سهام دریافت می کنند. این نشانه ها مایع هستند و می توانند در سایر پروتکل های DEFI برای ابزار و بازده اضافی استفاده شوند بدون اینکه پاداش های استینگ را که توسط دارایی زیربنایی زیربنایی بدست آمده است ، استفاده کنند.
Lido پروتکل بالایی مایع است. طبق آمار لیدو در 26 آوریل 2022 ، آنها 19،232،873،531 دلار در بین 101،481 استیکر جمع شده بودند. 10. 6 میلیارد دلار از اتریوم است.
بیمه
به عنوان بخش جدیدی از کلاس دارایی دیجیتال ، Defi خطرات قابل توجهی را به همراه دارد. اشکالات در DAPP ها ، مشکلات طراحی با قراردادهای هوشمند ، داده های ضعیف از اوراکل و بهره برداری از نرم افزار برخی از آنها است. DAPP های جدید بیمه Defi اکنون برای تأمین پوشش این خطرات در دسترس هستند.
ارائه دهندگان بیمه DEFI به شما امکان می دهند مبلغ مشخصی یا درصد دارایی را بپردازید تا برای محافظت در برابر از دست دادن دارایی در یک پروتکل خاص برای یک دوره زمانی خاص ، پوشش خود را بپردازید. مبلغ پرداخت شده براساس ارائه دهنده ، مدت زمان و نوع پوشش است. این مهم است که دقیقاً بفهمید که هنگام به دست آوردن بیمه DEFI ، چه حوادثی را پوشش می دهد ، همانطور که در مورد بیمه نامه های سنتی نیز وجود دارد. پوشش بیمه Defi برای حملات پروتکل/هک ، تصادفات قیمت Stablecoin و حتی اشکالات قرارداد هوشمند در دسترس است.
Nexus Mutual یکی از بیمه گذاران پیشرو Defi است که پوشش خرابی قراردادهای هوشمند و هک های مبادله ای را ارائه می دهد. برخی دیگر از ارائه دهندگان محبوب بیمه Defi شامل Solace و Unlashed هستند. حتی ارائه دهنده زیرساخت های blockchain Blockdaemon اخیراً از بیمه برش زدن به عنوان یک پیشنهاد جدید خبر داده است.
در حالی که Defi فرصت های بسیار خوبی را فراهم می کند ، اما با سهم خود از خطرات همراه است. در سال 2021 ، بیش از 12B دلار در نتیجه هک های Defi از بین رفت.
مدیریت دارایی
بخش مدیریت دارایی DEFI با هدف ارائه خدماتی از قبیل بهینه سازی عملکرد و مدیریت نمونه کارها به صورت غیر حضانت و غیر متمرکز و بدون نیاز به مدیران فعال. تمرکز مدیریت دارایی Defi این است که سرمایه گذاری ارزان تر ، ایمن تر و در دسترس تر باشد. آنها غالباً به طیف گسترده ای از پروتکل های DEFI متصل می شوند و باعث می شوند یک تجربه یکپارچه برای سرمایه گذاری در سراسر آنها ، با وثیقه خودکار ، تعادل مجدد و انحلال. کاربران DEFI می توانند سرمایه گذاری های خود را در کل اکوسیستم پروتکل با داشبوردهای مدیریتی آسان با کاربرد مدیریت کنند.
Wynn Finance یکی از رهبران نوظهور مدیریت دارایی است ، و استراتژی های خودکار را با قراردادهای هوشمند با هدف یافتن مطلوب ترین بازده و ضمن به حداقل رساندن ریسک ، ارائه می دهد. Wyn استخرهای دارایی را در سراسر پروتکل های وام مانند Aave ، مرکب و fulcrum ایجاد می کند ، به طور مداوم به دنبال بهترین بازده و تعادل مجدد است. این رویکرد به طور موثری استراتژی کشاورزی عملکرد را برای کاربر خودکار می کند. پیچیده ترین ویژگی Wann Vaults است. این قراردادهای هوشمند خودکار استراتژی هایی را برای به حداکثر رساندن بازده ترکیب می کنند. به عنوان یک قیاس ، به طاق هایی مانند صندوق های متقابل مدیریت شده فکر کنید. سرمایه گذاری در طاق ها ساده است زیرا رابط کاربری به کاربران امکان می دهد بازده تاریخی برای هر استراتژی را ببینند و با Stablecoins محبوب مانند USDC و DAI سرمایه گذاری کنند.
Wynn Finance در سال 2020 راه اندازی شد و از نوامبر 2021 قبلاً 6 میلیارد دلار دارایی تحت مدیریت جمع آوری کرده بود.
سایر پروتکل های مدیریت دارایی محبوب شامل تأمین مالی آنزیم و پروتکل مجموعه است.
چه کسی در است؟
Amberdata داده هایی را ارائه می دهد که 23 میلیارد نفر در TVL را در پروتکل های پیشرو Defi و DEX ها تضمین می کند.
به گفته شرکت تحقیقاتی Blockchain BlockData ، Defi نهادی می تواند تا سال 2025 به یک تریلیون دلار فضای رشد کند. موسسات مالی از رشد Defi غافل نشده اند. در حقیقت ، بهترین آرم های شناخته شده در خدمات مالی از بزرگترین سرمایه گذاران در فضا هستند.
به نظر می رسد که آنچه ما اکنون مالی غیرمتمرکز می نامیم ممکن است به سادگی ، مالی شود. علیرغم اینکه هنوز روزهای ابتدایی برای کمبود نهادی است ، موسسات حداقل بر اساس حجم معاملات ، شروع به تسلط کرده اند. معاملات بزرگ نهادی (تعریف شده به عنوان موارد بالاتر از 10 میلیون دلار) با شروع در Q4 سال 2020 به بزرگترین بخش معاملات DEFI تبدیل شد و با Q2 از سال 2021 به بیش از 60 ٪ از حجم معاملات رسید.
موسسات نوآورانه ای که به زودی ساخت و بازاریابی محصولات DEFI را آغاز می کنند ، چه به تنهایی و چه به همکاری با پروژه های موجود ، می توانند با رشد خود ، بخش مهمی از این فضا را ضبط کنند و ارزش فوق العاده ای را ایجاد کنند و برای سرمایه گذاران خود بازده داشته باشند. در عین حال ، کسانی که وارد DEFI نمی شوند ، به زودی خطرناک هستند ، اگر منسوخ نشوند.
صرف نظر از نحوه برنامه ریزی برای انجام دقت و احتیاط بر روی یک شریک بالقوه DEFI ، به داده های پروتکل blockchain و defi نیاز خواهید داشت. قبل از اینکه به مشارکتهای احتمالی Defi بپردازید ، موسسات باید یک شریک داده دارایی دیجیتال مانند Amberdata در گوشه خود داشته باشند.
DEFI می تواند به موسسات مالی کمک کند تا زیرساخت های پرهزینه و اختصاصی را از بین ببرند و کارآیی را در کارکردهای سنتی مانند مدیریت داده ، تجارت ، وام و وام به ارمغان بیاورند. برنامه های Defi در حال استفاده از قراردادهای هوشمند برای جایگزینی بسیاری از این عملکردها هستند. با وجود این لگوهای پولی که در حال حاضر وجود دارد ، موسسات مالی می توانند یک مزیت رقابتی کسب کنند. آنها می توانند پیشنهادات جدیدی را برای بازاریابی سریعتر و بسیار مقرون به صرفه تر از امور مالی سنتی به بازار عرضه کنند. در واقع ، این نه تنها این است که آنها می توانند این کار را انجام دهند بلکه باید برای زنده ماندن طولانی مدت باشند.
در تاریخ 09 مارس 2022 ، رئیس جمهور بایدن "دستور اجرایی برای اطمینان از توسعه مسئول دارایی های دیجیتال" را صادر كرد كه اولویت های نظارتی پیش بینی شده دولت آمریكا را برای دارایی های دیجیتال بیان كرد و آژانس های فدرال را راهنمایی كرد تا كار را بر روی توصیه ها و چارچوب ها آغاز كنند. در حالی که به طور خاص مربوط به Defi نیست ، مفهوم یک چارچوب نظارتی برای دارایی های دیجیتال اعتماد به نفس را به سرمایه گذاران نهادی و خرده فروشی می بخشد. به ویژه برای مؤسسات ، پیامدهای عملی این است که بخش اعظم عدم اطمینان نظارتی موجود به زودی پاکسازی می شود ، خطر را کاهش می دهد و انطباق را به ویژه با قوانین AML/KYC ساده می کند. پس از انتشار مقررات ، می توان استراتژی های دارایی دیجیتال بلند مدت را ایجاد کرد که در حال حاضر به دلیل عدم اطمینان نظارتی قابل استفاده نیستند. اطمینان نظارتی همچنین باید تقاضا برای دارایی های دیجیتال را در بین سرمایه گذاران محافظه کارانه تر که به دلیل تحمل ریسک کمتری از کلاس دارایی خودداری می کنند ، افزایش دهد.
این دستور اجرایی روشن می کند که دولت ایالات متحده دارایی های دیجیتالی را به عنوان بخشی از آینده سیستم مالی می شناسد. موسساتی که از ورود به فضای Defi دریغ می کردند ، اکنون ممکن است احساس راحتی بیشتری به جلو داشته باشند.
به دنبال ورود به دارایی های دیجیتال هستید؟
اگر به دنبال ورود به فضای دارایی دیجیتال هستید ، به Amberdata احتیاج دارید.
پلت فرم ما به تمام blockchains و بازارهایی که امروز اهمیت دارند ، متصل می شود و اجازه می دهد تا نمای کاملی از بازارهای رمزنگاری ، شبکه های blockchain ، NFTS ، DAOS و DEFI. ما شفافیت در زمان واقعی و تاریخی را در بازارها و کشف قیمت در سراسر نقطه ، مبادلات مشتق و غیرمتمرکز و همچنین داده های زنجیره ای از فعال ترین شبکه ها و پروتکل های رمزنگاری ارائه می دهیم.
راه حل های داده ما از همه عملکردهای قبل و بعد از معامله پشتیبانی می کند. ما دادههای عمیق بازار را تا دفترچههای سفارش سطح 2 ارائه میدهیم، که آزمونهای برگشتی استراتژیهای معاملاتی کمی را تسهیل میکند. و دادههای زنجیره بلوکی ما شفافیتی را ارائه میدهند که در سایر کلاسهای دارایی دیده نمیشود و به شما امکان میدهد تراکنشهای معلق و موجودی کیف پول را در طول زمان در شبکههای مختلف بلاک چین، و همچنین ارزش بازار و ارزش کل قفل شده را ردیابی کنید. همچنین میتوانید داشبوردهای تحلیلی با دادههای اساسی ایجاد کنید تا سلامت شبکه را ردیابی کنید و دادههای DeFi مانند نقدینگی و نرخ وام را درک کنید. برای حسابداری و مدیریت وجوه، میدانید که در هر زمانی در کیف پول چه چیزی وجود دارد و به هر ارز چه ارزشی دارد. برای مؤسساتی که میخواهند به جای برونسپاری آن، خود حضانت را انجام دهند، ما دادههای زنجیرهای مورد نیاز را ارائه میکنیم.
با Amberdata، شما یک نقطه ادغام واحد برای داده های بازار و زنجیره ای دریافت می کنید، که نیاز به یکپارچه سازی پیشنهادات از چندین فروشنده را از بین می برد و به شما امکان می دهد زمان برای بازاریابی محصولات دارایی دیجیتال خود را تسریع کنید. ما مجموعه دادههای خود را با در نظر گرفتن موارد استفاده سازمانی ایجاد کردهایم، که قالبهای مصرف آسان و قابلیت اطمینانی را که با کلاسهای دارایی سنتی دریافت میکنید، ارائه میکنیم.
برای یافتن اینکه چگونه پلتفرم Amberdata چالشهای دادههای دارایی دیجیتال را حل میکند و مؤسسات را قادر میسازد تا سریع، آسان و قابل اعتماد وارد فضای دارایی دیجیتال شوند، یک نسخه نمایشی درخواست کنید. info. amberdata. io/demo
وبلاگ معامله گران...
ما را در سایت وبلاگ معامله گران دنبال می کنید
برچسب : نویسنده : رضا ناجی بازدید : 52 تاريخ : جمعه 10 شهريور 1402 ساعت: 19:43